При этом акцент делается не столько на географической принадлежности бизнеса, сколько на наличии экономической сути и документально подтвержденной логики денежного потока. Это позволяет завести зарубежный бизнес-счет для компании из ОАЭ, действующей в сфере торговли, консалтинга, IT, логистики и управления активами, при условии корректной подготовки заявки. Решение принимается после проведения полной комплаенс-проверки, включая проверку деловой репутации учредителей и истории компании. В ряде случаев банк вправе запросить личную встречу с клиентом или его доверенным представителем, либо провести видеоконференцию с целью идентификации и обсуждения бизнес-модели. При успешном завершении всех этапов клиент получает доступ к системе управления средствами и персонального менеджера. Требование для открытия корпоративного счета, по сути, одно — успешно пройти процедуру комплаенса.
Компании, которым требуется зарегистрировать банковский IBAN в ЕС для компании из ОАЭ, обычно обращаются к банкам и платежным учреждениям Литвы, Латвии, Болгарии, Чехии и Кипра. Эти страны предоставляют достаточно лояльные условия для обслуживания компаний с международной деятельностью, при условии надлежащего документального подтверждения источников средств и прозрачности структуры. Для предпринимателей, столкнувшихся с ограничениями в местной системе, логичным шагом становится открытие иностранного банковского счета на юрлицо из ОАЭ в юрисдикции, где принятие решений более формализовано. В отличие от Эмиратов, банки ЕС и Великобритании используют типовые анкеты, работают по установленным срокам рассмотрения заявок и предоставляют возможность обжалования отказа или подачи повторной заявки при устранении оснований. Таким образом, компании все чаще задумываются о том, чтобы зарегистрировать международный расчетный счет для бизнеса из ОАЭ параллельно с попыткой разместиться в местной банковской системе.
На основании полученной информации подбирается список юрисдикций и банков, подходящих под конкретные цели клиента. Это может быть классический банк, EMI или специализированный расчетный провайдер. Для минимизации рисков юридически целесообразно зарегистрировать международный счет на юрлицо из ОАЭ, обеспечив полное соответствие внутренним стандартам корпоративного контроля, включая правила комплаенса, AML и KYC. Внутренние регламенты компании должны предусматривать возможность ведения операций через иностранные счета, включая разграничение по источникам поступлений и направлениям платежей. Для оформления доступа к платежной инфраструктуре можно оформить расчетный счет в иностранной юрисдикции на компанию из ОАЭ в таких популярных EMI, как Paysera, Sensible Business, Intergiro, Airwallex, Genome, Payhawk.
Компания получает лицензию по виду деятельности (коммерческая, профессиональная, промышленная и др.) с детализацией по услугам/товарам. First Abu Dhabi Financial Institution — крупный банк ОАЭ, созданный в апреле 2017 года при помощи слияния First Gulf Financial Institution и National Financial Institution of Abu Dhabi. Входит в топ-100 самых надежных банков мира по версии World Finance и занимает 1-е место в топ-10 самых надежных банков Ближнего Востока. Подходит для личных, инвестиционных целей и целей управления активами.
Открыть Счет В Банке Оаэ (дубаи)
Такая модель позволяет оформить бизнес-счет на юридическое лицо из Эмиратов дистанционно, при этом сохраняя основной центр управления и налоговой регистрации в ОАЭ. Финансовые учреждения при этом применяют гибкий комплаенс-подход, предполагающий индивидуальное рассмотрение кейса. В юридической терминологии такая структура называется банковской диверсификацией, и она играет роль защитного механизма от избыточной зависимости от одной финансовой системы. В случае блокировки, затяжного комплаенса или технического отключения интерфейса в одном банке, бизнес не останавливается.
- При прямой подаче без учета этих ограничений вероятность отклонения превышает 60%.
- Открыть компанию во фризонах ОАЭ возможно со 100 percent иностранными владельцами.
- Для открытия счета в банках ОАЭ директор/владелец компании должен иметь резидентную визу.
- Помогаем грамотно сформировать пакет документов, представить их банку в ОАЭ.
- First Abu Dhabi Financial Institution — крупный банк ОАЭ, созданный в апреле 2017 года при помощи слияния First Gulf Bank и National Bank of Abu Dhabi.
Банковская Система Оаэ
Emirates NBD Financial Institution — второй крупнейший банк Объединенных Арабских Эмиратов после First Abu Dhabi Financial Institution. По состоянию на 31 марта 2022 года общие активы банка составляли 742 миллиарда дирхам ОАЭ (~202 миллиарда долларов США). Даже при условии полного пакета учредительных документов и налоговой добросовестности компании может быть отказано в подключении.
Регистрация Компании И Получение Лицензии
Это связано с процедурой проверки на соответствие для иностранной компании. Такие компании подпадают под категорию “с высокой степенью риска”, и, как правило, банки не стремятся одобрить их заявку. Чтобы открыть локальную компанию в ОАЭ, необходимо получить лицензию на бизнес, которым будет заниматься компания. Для локальных компаний возможно получить лицензию на любые виды деятельности. Чтобы открыть бизнес в ОАЭ в свободной экономической зоне, необходимо получить лицензию на деятельность, которой будет заниматься компания.
Открыть Компанию В Оаэ — В Оаэ Возможна Регистрация Компаний Следующих Типов:
Хотя процесс открытия счета в Эмиратах требует тщательной подготовки документов и прохождения комплаенс-проверок, при поддержке специалистов все можно организовать без лишних сложностей. Консультанты помогут выбрать подходящий банк, зарегистрировать компанию, подготовить отчетность и пройти проверку удаленно. В http://mobizoo.ru/blog/e-book.html результате бизнес получает надежный инструмент для международных расчетов, прозрачных операций и безопасного хранения средств. Открытие бизнес-счета в интернет-банке — удобная альтернатива традиционным банкам ОАЭ. Такой вариант подходит компаниям, которые работают с зарубежными клиентами и предпочитают расчеты в долларах, евро или других валютах. В отличие от классических банков, где операции проходят только при личном визите, необанки предоставляют полностью онлайн-процесс — от подачи заявки до получения реквизитов.
При этом регистрация в Европе не влечет автоматической налоговой резидентности, если отсутствует постоянное представительство, персонал и центр управления. Это позволяет сохранить статус резидента ОАЭ и воспользоваться преимуществами обеих юрисдикций без налогового конфликта. Построение финансовой модели, в которой один счет в Эмиратах дополняется альтернативной платежной точкой за границей, позволяет избежать простоев и санкционных ловушек. При этом важно соблюдать принцип юридической однородности — информация, предоставляемая при открытии счета на компанию из ОАЭ, должна соответствовать фактической структуре владения, финансовым потокам и модели монетизации.
Все больше банков вводят процедуру дистанционного открытия банковского счета через свои мобильные приложения. Чтобы получить аккаунт в кредитно-финансовом учреждении Арабских Эмиратов требуется подготовка большого количества документов. В целях сохранения высокого уровня безопасности, большинство финансовых учреждений крайне требовательны к нерезидентам. UraFinance предлагает помощь в получении личных и корпоративных счетов нерезидентам в любой стране мира, в частности, открыть счет в ОАЭ. Имея значительный опыт работы на рынке, специалисты «Инконы» готовы проконсультировать вас по выбору наиболее подходящей свободной экономической зоны в соответствии со спецификой вашего бизнеса.
Для доступа к европейскому банковскому обслуживанию юридическое лицо должно пройти стандартную процедуру идентификации, раскрыть источники дохода, предоставить документацию по структуре владения и объяснение характера операций. Процедура открытия счета включает личное интервью или видеоконференцию с менеджером, подачу корпоративных и финансовых документов, заполнение банковских форм и анкет по вопросам AML/CTF. В ряде случаев возможна проверка офиса или адреса регистрации, особенно при заявленной деятельности, предполагающей физическое присутствие. Может, но процесс одобрения будет очень долгим или заявку на открытие счета могут отклонить. Рекомендуется открыть местную компанию в ОАЭ на “главной” земле или в СЭЗ и подать заявку на открытие банковского счета для этой компании, чтобы получить более быстрый результат. Компания может открывать любой бизнес в ОАЭ и вести бизнес на территории всего эмирата (в отличие от компаний, зарегистрированных во фризонах).
Резиденты ОАЭ могут открыть корпоративный счет, личный текущий или инвестиционный. Текущий подходит для ежедневных транзакций, перевода заработной платы. Клиент может пользоваться дебетовой и кредитной картой, чековой https://armyrus.ru/index.php?option=com_content&task=view&id=361&Itemid=391 книжкой.
